پولشویی با ارز دیجیتال چیست؟+ 2 روش جلوگیری از آن
پولشویی یکی از اقدامات غیر قانونی است که در همه ی کشور ها متاسفانه دیده شده است. بنابراین یکی از مهمترین مسائلی است که در مورد هر بخش اقتصادی باید در مورد آن بحث کرد تا توانست اطلاعات بیشتری در مورد آن کسب کرد. به عنوان مثال پولشویی با ارز دیجیتال یکی از مواردی است که بسیاری از افراد را نگران می کند. این نگرانی از این جهت است که فکر می کنند به دلیل این که پولشویی در مورد این ارزها به شدت انجام می شود، در نتیجه یک روز به وسیله ی دولت از بین می روند و هر کسی که از این ارزهای دیجیتال استفاده کرده باشد مجرم شناخته می شود!
پول شویی چیست و چگونه کار می کند؟
پولشویی فرآیندی است که در آن وجوه حاصل از فعالیت های جنایتکارانه “تمیز” می شوند تا به نظر قانونی برسند.
وجوه حاصل از قاچاق مواد مخدر و تأمین مالی تروریسم اغلب برای از بین بردن هرگونه اثری از فعالیت های جنایی شسته می شود. این روش برای دهه ها و سال های بسیار زیادی در بخش سنتی و همچنین بازار ارزهای رمزپایه در جریان بوده است. بنابراین پولشویی با ارز دیجیتال مسئله ی بسیار مهمی به نظر می رسد.
پولشویی معمولاً در سه مرحله انجام می شود. ابتدا وجوه سرقت شده در یک سیستم مالی قرار می گیرند و معمولاً به مبالغ کمتری تقسیم می شوند تا راحت تر پنهان شوند. یک سیستم “لایه بندی” اغلب ایجاد می شود تا بین مجرمان و وجوه سرقت شده آنها فاصله ایجاد کند. سرانجام ، وجوه “یکپارچه” می شوند . این مرحله ی آخر این امکان را برای سارقان فراهم می کند که وجوه نقد را از طریق جریان های درآمد به ظاهر مشروع یا منابع تمیز پول بازیابی کنند.
ارزهای فیات غالباً با توزیع پول به چندین حساب مختلف در مقادیر کمتری ، که به آنها “smurfing” نیز می گویند ، پولشویی می شوند. به منظور انتقال وجوه در سطح بین الملل ، ممکن است از انتقال وجه ، مبادلات ارزی یا قاچاقچیان استفاده شود. مجرمان همچنین ممکن است در دارایی های دیگر سرمایه گذاری کنند تا سرمایه ها را مبهم کنند – مانند طلا ، مشاغل و املاک و مستغلات. از ارزهای رمزپایه نیز می توان استفاده کرد – اما می توان جریان وجوه را گره زد و با استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل کرد.
چرا پولشویی با ارز دیجیتال رایج شده است!؟
یک دلیل رایج شدن پولشویی با ارز دیجیتال این است که مجرمان فرض می کنند معاملات بلاک چین ناشناس و کاملا غیر قابل ردیابی هستند.
هکر های مخرب همچنین تمایل دارند که جذابیت رمز ارزهای جهانی توسط همه ی مردم دنیا شناخته شود. زیرا در یک جهان ایده آل ساخته ی آن ها ، این بدان معناست که آنها نگران دریافت وجوه “از کشور” نخواهند بود.
اما با بالغ شدن صنعت دارایی مجازی ، ما شاهد یک حرکت مثبت به سمت تنظیم صنعت هستیم و اقدامات غیرقانونی را سرکوب می کنیم. میزان بیت کوین ارسالی و دریافتی توسط نهادهای darknet از سال 2017 کاهش یافته است . این احتمالاً به دلیل مقررات دقیق تر و معرفی چک های شناخته شده برای مشتریان و خریدار است. با این حال ، ارزش منتقل شده بر حسب دلار افزایش یافته است و این به دلیل افزایش قیمت بیت کوین است. بنابراین روز به روز ، پولشویی با ارز دیجیتال دشوار تر خواهد شد.
مجرمان از چه روشی برای پولشویی با ارز دیجیتال استفاده می کنند؟
مجرمان از خدماتی استفاده می کنند که عمدا (یا ناخواسته) هویت آنها را پنهان می کنند. بازیگران بدی که می خواهند پول شویی کنند اغلب به سرویس های میکسر و تیره شبکه تبدیل می شوند. مجرمان همچنین تمایل دارند از مبادلاتی با شرایط تأیید سست استفاده کنند ، زیرا این مبادلات معمولاً سطح بیشتری از بی هویتی را ایجاد می کنند. در این حالت می توان راحت تر پولشویی با ارز دیجیتال را انجام داد.
اما با ایجاد شرایط سخت تر ، پولشویی با ارز دیجیتال هم سخت تر می شود . با سازگاری بیشتر و در واقع سازگارتر شدن و برداشتن گام هایی برای رسیدن به استانداردهای تشخیص هویت کم کم پولشویی با ارز دیجیتال یک رویا می شود! . در سال 2020 ، فقط 16٪ از مبادلاتی که پلت فرم تحلیلی Crystal Blockchain بررسی کرده است هنوز مشخصات دقیق ثبت نامی ندارند. انتظار می رود با تدوین مقررات رمزنگاری جدید و جدی در سطح جهانی و منطقه ای ، این تعداد بیشتر کاهش یابد.
چگونه می توان با پولشویی با ارز دیجیتال مبارزه کرد؟
بهترین روش برای نظارت بر معاملات بلاک چین مشکوک است.
1-ماهیت شفاف معاملات رمزنگاری این ساختار مالی را در موقعیتی سودمند قرار می دهد که نوبت به بررسی فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی می رسد. جریان صندوق ارزهای رمزپایه بسیار قابل پیگیری است ، در مقابل فیات سنتی ، که یک بار از دست داده نمی شود ردیابی کرد. اگر چه پولشویی با ارز دیجیتال می تواند موقعیت بهتری نسبت به پولشویی در یک بانک ایجاد کند، اما به هر صورت استاندارد های جدید باعث می شود که این اقدام سخت تر شود. هر چه معاملات مشکوک بلاک چین را بیشتر دنبال کنیم می توانیم بیشت از این موضوع جلوگیری کنیم.
معاملات مشکوک بلاکچین را می توان با دنبال کردن ارتباطات مستقیم و غیرمستقیم ایجاد شده از طریق این معاملات و پیگیری منابع بالقوه غیرقانونی وجوه ارز رمزنگاری شده ، کنترل کرد.
2-در حالی که برخی از بلاک چین ها خصوصی هستند ، به این معنا که ردیابی معاملات از لحاظ نظری دشوار است ، بلاک چین هایی مانند بیت کوین یا اتریوم بسیار شفاف و قابل پیگیری هستند. علاوه بر Bitcoin و Ethereum ، پلت فرم تجزیه و تحلیل Crystal به طور خودکار ردیابی معاملات را در تمام بلاکچین های بزرگ – از جمله Bitcoin Cash ، Litecoin ، Tether و Ripple رصد کرده و ارائه می دهد. Crystal همچنین بیش از 1500 توکن ERC-20 و بیش از 60 پروتکل DeFi را کنترل می کند.
بنابراین شفاف سازی هم باعث می شود که از پولشویی با ارز دیجیتال جلوگیری شود.
نرم افزار انطباق با پولشویی برای مشاغل رمزنگاری شده چگونه کار می کند؟
با توجه به اینکه روزانه چه تعداد تراکنش با بلاک چین با سرعت بالا انجام می شود ، اتوماسیون و نظم برای جلوگیری از پولشویی با ارز دیجیتال مهم است.
نظارت دستی به دلیل این حجم های گیج کننده غیر عملی است. سرویس های تجزیه و تحلیل مانند Crystal برای خودکار سازی این فرآیند نظارت با به روزرسانی 24/7 روزانه کار می کنند ، بنابراین می توان بنگاه های اقتصادی رمزنگاری (و همچنین بانک ها و موسسات مالی که مشتریان آنها در رمزنگاری معامله می کنند) بلافاصله هشدار داده شوند ، زیرا تصور می شود اشتباه است.
دستورالعمل های اخیر منتشر شده توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نشان می دهد ترکیبی از شاخص های پرچم قرمز وجود دارد که باید هنگام پولشویی از آنها مراقبت شود. مجموعه ای از شاخص ها برای مبارزه با چنین فعالیت های غیرقانونی در حال توسعه مداوم است ، اطلاعات مربوط به نهاد مورد نظر یکی از بالاترین اولویت ها ، همراه با نظارت بر معاملات و الگوهای معاملات مورد استفاده و ارتباطات ایجاد شده است.
ترکیبی از عوامل کلیدی در خطر احتمالی است و FATF تأکید کرده است که این عوامل نباید به صورت جداگانه مشاهده شود ، اما به عنوان بخشی از یک تصویر کلی است.
با در نظر داشتن این تصویر کلی ، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) باید عوامل ضد پولشویی تعریف شده توسط دولت را در نظر بگیرند و با تیم انطباق آنها تصمیم بگیرند که برای ترکیب نیازهای منحصر به فرد خود ، چه ترکیبی از عوامل را باید بررسی کرد. ماهیت قابل تنظیم نرم افزار مانند Crystal Analytics به تیم های سازگار VASP اجازه می دهد تا نیازهای AML خود را تنظیم کنند.
به طور کلی می توان گفت که صندوق های نظارتی می توانند تا حدود زیادی از خسارت های وارد شده بر اثر پولشویی با ارز دیجیتال بکاهند. این کار بر اثر نوعی بیمه کردن دارایی ها انجام می شود. این شبکه ها امنیت و محافظت از شبکه را در جهت جلوگیری از پولشویی با ارز دیجیتال تامین می کنند. در قبال آن ممکن هم هست سودی دریافت کنند یا فقط به عنوان یک نظارت کننده ی رایگان در این بخش حضور داشته باشند..
علاوه بر این برخی دیگر از نرم افزار ها و همچنین توسعه دهندگان ارزهای دیجیتال می توانند باعث شوند که پولشویی در ارزهای دیجیتال تبدیل به امری غیر ممکن شود.
امروزه با استفاده از انواع فرایند های تشخیص هویتی که در صرافی های مختلفی انجام می شود، هویت کاربران تقریبا مشخص است. بنابراین افرادی که قصد سوءاستفاده از این بازار و شرایط آن را داشته باشند شناسایی شده و مورد تعقیب مراجع قضاییی قرار می گیرند.
جمع بندی
متاسفانه بسیاری از افرادی که در بازار ارز دیجیتال تخصص ندارند به ارزهای دیجیتال، ارز خلافکاران می گویند. این باعث شده است که فاصله گرفتن ها از این بازار بسیار بیشتر شود. در صورتی که باید این موضوع را بدانید : در همه ی بازار ها و بخش های اقتصادی بخشی از معاملات به شکل قانونی انجام می شوند و بخش کوچکی از معاملات به دلیل عدم نظارت دقیق به صورت غیر قانونی . ولی این دلیل نمی شود که همه افراد را متهم به کار غیر قانونی کرد.
برای خرید ارز های دیجیتال می توانید به صرافی شاه کوین مراجعه کنید.
